إقتصاد

تعرف على شروط القرض الشخصى و مقارنة كاملة لجميع بنوك مصر

اقرأ في هذا المقال
  • القرض الشخصى (بنك CIB)
  • القرض الشخصى (بنك مصر)
  • القرض الشخصى (البنك الاهلى المصرى)
  • القرض الشخصى (بنك القاهرة)
  • القرض الشخصى (بنك QNB)

القرض الشخصى : يمكننا تعريف القرض الشخصى بأنه مال يقرضه البنوك للأفراد مقابل ضمانات مثل مرتب الشخص الطالب للقرض أو أوراق ملكية لأرض أو عقار أو سندات واكتتبات بأسهم أو وجود حساب بنكى وتهتم البنوك بتلك الضمانات لضمان حقها فى الحصول على اقساط القرض الشخصى أو لضمان حقها عند حدوث أى إخلال بالدفع، حيث يكون من حقك البنك رفع دعوى والحجز على ممتلكات صاحب القرض عند قيامه بعدم السداد مع عدم تقديم اى طلب للتاجيل.
وللقرض الشخصى إقبال شديد من قبل جميع الأشخاص لسهولة إجراءاته ولاستخدامه فى متطلبات كثيرة مثل سد الدين أو لعمل مشروع أو للزواج أو لشراء عقار أو ارض فهناك العديد من البنوك لا تضع أى قيود على انفاق القرض الشخصى ولكن ما يعيبه هو نسبة الفائدة البنكية التى تفرضها البنوك على القرض الشخصى. 

القرض الشخصى (بنك CIB)

القرض الشخصى (بنك CIB)
القرض الشخصى (بنك CIB)

يوفر بنك CIB قرض شخصى يبدأ من 5,000 جنيه حتى 1,000,000 جنيه مع امتيازات أخرى مثل :

  • يتم التأمين على حياة صاحب القرض حتى تنتهى مدة القرض.
  • يمكن تقسيم شهور سداد القرض على 12 شهر حتى 120 شهر.
  • يمكن سداد القسط فى اى فرع من فروع البنك التى يصل عددها الى 180 فرع أو من خلال أى ماكينة للبنك وهم حوالى 80 ماكينة.
  • يمكن الإقتراض بدون ضمان مرتب او ضمان ملكية بحث أن يكون الضمان عبارة عن ودائع وشهادات.

المستندات المطلوبة:

  • صورة من البطاقة الشخصية بشرط ان تكون سارية.
  • إيصال مرافق (كهربا/غاز/هاتف).
  • فى حالة اذا كان طالب القرض موظف يلزم تحويل الراتب وفى حالة عدم تحويله يلزم إحضار خطاب من جهة العمل بمفردات المرتب أو حساب بنكى عن اخر 6 شهور.
  • أما اذا كان طالب القرص من أصحاب المهن الحرة فيلزم إحضار صورة من السجل التجارى وكشف حساب بنكى بأسم الشركة عن اخر 6 شهور.

احسب قرضك الشخصى مع بنك CIB

القرض الشخصى (بنك مصر)

القرض الشخصى (بنك مصر)
القرض الشخصى (بنك مصر)

يوفر بنك مصر قرض شخصى يبدأ من 10,000 جنيه حتى 500.000 جنيه لجميع الفئات من الموظفين والعاملين بالشركات وأصحاب المهن الحرة بالإضافة الى ان يمكن تقسيم شهور السداد من 12 شهر حتى 72 شهر.

المستندات المطلوبة:

  • صورة من البطاقة الشخصية مثبت فيها الوظيفة.
  • مفردات مرتب او شهادة دخل فى حالة اذا كان طالب القرض من أصحاب المهن الحرة او كشف حساب بنكى.

القرض الشخصى (البنك الاهلى المصرى)

القرض الشخصى (البنك الاهلى المصرى)
القرض الشخصى (البنك الاهلى المصرى)

يوفر البنك الاهلى المصرى قرض شخصى يبدأ من 100,000 جنيه حتى 500,000 جنيه للموظفين والعاملين بشركات القطاع الحكومى والقطاع العام والقطاع الخاص واصحاب المهن الحرة بالإضافة الى عدم وجود اى تقييد لطالب القرض الشخصى بمجال صرفه فيمكن استخدامه لعمل مشروع أو لسد دين أو للزواج أو لشراء عقار او ارض ولكن لكل فئة عدة شروط خاصة بها كما سنوضح بالآتى : 

شروط القرض الشخصى للموظفين فى الحكومة

  • تتراوح قيمة القرض من 300,00 جنيه الى 500,000 على حسب التعاقد.
  • فى حالة تقديم اوراق تضمن للبنك مكافأة نهاية الخدمة من الممكن رفع قيمة القرض حتى 1,000,000 جنيه.
  • تتراوح نسبة الفائدة ما بين 19.25% و 19.75% على حسب التعاقد.
  • تتراوح نسبة رسوم القرض من 2% الى 3% من القرض.
  • يفرض البنك الاهلى شرط أساسى وهو الا يصل سن صاحب القرض ال 60 عاما عند وصوله لاخر قسط مستحق دفعه وتم رفع السن الى 65 عام فى حالة العاملين فى الهيئة القضائية.
  • يلزم ان لا يقل راتب طالب القرض الشخصى عن 500 جنيه.
  • يمكن تقسيط القرض على اقساط تصل حتى 10 سنوات.

شروط القرض الشخصى للموظفين فى القطاع الخاص

  • يتيح البنك الاهلى حتى قيمة 500,000 جنيه على حسب التعاقد.
  • فى حالة تقديم اوراق تضمن للبنك مكافأة نهاية الخدمة من الممكن رفع قيمة القرض حتى 1,000,000 جنيه.
  • يمكن تقسيط القرض على اقساط تصل حتى 10 سنوات.
  • تتراوح نسبة الفائدة ما بين 19.5% و 20% على حسب التعاقد.
  • تتراوح نسبة رسوم القرض من 2% الى 3% من القرض.
  • يفرض البنك الاهلى شرط أساسى وهو الا يصل سن صاحب القرض ال 60 عاما عند وصوله لاخر قسط مستحق دفعه.
  • يلزم ان لا يقل راتب طالب القرض الشخصى عن 1000 جنيه.

والمستندات المطلوبة:

  • صورة من البطاقة الشخصية مثبت بها الوظيفة.
  • إيصال مرافق(كهربا/غاز/هاتف).

القرض الشخصى (بنك القاهرة)

القرض الشخصى (بنك القاهرة)
القرض الشخصى (بنك القاهرة)

يعتبر بنك القاهرة من البنوك المصرية الثلاثة التى تقدم القرض الشخصى فهو يقوم بتقديم اعلى قيمة للقرض حيث يبدأ من 250,000 جنيه حتى 1,5 مليون جنيه ومتاح لجميه الفئات من الموظفين والعاملين بالقطاع الحكومى والقطاع العام والخاص وأصحاب المهن الحرة وهناك عدة شروط موضوعة للموظفين وهى :

شروط القرض الشخصى لموظفى الحكومة:

  • تتراوح قيمة القرض من 300,000 جنيه الى 500,000 على حسب التعاقد.
  • تتراوح نسبة الفائدة ما بين 19.5% و 21% على حسب التعاقد.
  • يمكن تقسيط القرض على اقساط تصل حتى 10 سنوات.
  • تصل نسبة خصم رسوم القرض الى 2,5% من القرض.
  • يفرض البنك الاهلى شرط أساسى وهو الا يصل سن صاحب القرض ال 60 عاما عند وصوله لاخر قسط مستحق دفعه.
  • يلزم ان لا يقل راتب طالب القرض الشخصى عن 3000 جنيه.

شروط القرض الشخصى لموظفى القطاع الخاص:

  • تتراوح قيمة القرض من 250,000 جنيه الى 1,5 مليون جنيه على حسب التعاقد.
  • تتراوح نسبة الفائدة ما بين 20% و 22% على حسب التعاقد.
  • تتراوح أقساط القرض الشخصى من 5 سنوات الى 10 سنوات.
  • يفرض البنك الاهلى شرط أساسى وهو الا يصل سن صاحب القرض ال 60 عاما عند وصوله لاخر قسط مستحق دفعه.
  • تصل نسبة خصم رسوم القرض الى 2,5% من القرض.
  • يلزم ان لا يقل راتب طالب القرض الشخصى عن 3000 جنيه اذا كان يعمل فى شركة من الفئة “أ”  وأن لا يقل عن 5000 جنيه اذا كان يعمل فى شركة من الفئة “ب”.

القرض الشخصى (بنك QNB)

القرض الشخصى (بنك QNB)
القرض الشخصى (بنك QNB)

يقوم بنك QNB بتقديم قرض شخصى به العديد من التسهيلات والامتيازات حيث يبدأ من 400,000 ريال قطرى حتى 2,000,000 ريال قطرى وله ثلاثة انواع قرض شخصى مقابل الراتب وقرض شخصى مقابل وديعة ثابتة وقرض شخصى بضمان اكتتاب الاسهم بالإضافة الى امتيازات عديدة وهى :

  • يقدم بنك QNB ميزة التمويل الاضافى بحيث من الممكن التمويل الاضافى على القرض بكل سهولة.
  • يسهل بنك QNB عملية السداد من خلال تحويل الراتب مباشرة الى سداد الاقساط.
  • يتيح بنك QNB السداد قبل ميعاد القسط او تسديده بشكل جزئى أو كامل بدون اى رسوم.
  • يعطى بنك QNB فترة سماح تصل الى 3 أشهر.
  • يسمح بنك QNB بتأجيل قسطين من أقساط القرض سنويا.
  • يقدم بنك QNB تقسيم الاقساط بالنسبة للمواطنون حتى 27 شهر أما بالنسبة للمقيمون فتصل عدد اشهر الاقساط الى 48 شهر.

والمستندات المطلوبة:

  • صورة من البطاقة الشخصية بشرط ان تكون سارية.
  • جواز سفر سارى الصلاحية.
  • مفردات مرتب أو شهادة أخر راتب.

الاجراءات:

  • يتم تسهيل اجراءات الحصول على القرض ففى خلال 24 ساعة من تقديم المستندات المطلوبة يتم صرف القرض لطالبه.
  • يتيح بنك QNB تقديم طلب القرض عبر الانترنت لتوفير الوقت.
  • بالإضافة الى إتاحة امكانية التواصل مع الدعم لمعرفة انواع القروض ومعرفة امتيازاتها او للاستعلام عند ميعاد سداد القرض وعدد الشهور والاقساط المتبقية لكل حساب.

تعليق واحد

  1. انا حاصل على دبلوم تجارة سنة ١٩٩٣ ومحتاج قرض لشراء سيارة للعمل عليها وانا بدون عمل ومتزوج واعول ٧ افراد وضماناتى البطاقة ووصل نور ووصل غاز ووصل تليفون وليس عندى اى ضمانات اخرى ومحتاج القرض ضرورى عشان اعمل مشروع اشغتل علية ارجو الرد وشكرا

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

هذا الموقع يستخدم Akismet للحدّ من التعليقات المزعجة والغير مرغوبة. تعرّف على كيفية معالجة بيانات تعليقك.

زر الذهاب إلى الأعلى